銀行株について買いを検討しています。
例えば、三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)は、配当利回りも高いし、買いたいけど、買い時はいつでしょうか？
このような質問にお答えします。
本記事では
三菱UFJ(8306)の
・結論から【株の買い時は？】
・事業内容と業績推移は？
・株価チャート、株価推移は？
・配当金、配当性向は？
・財務状況は？
・RER,PBRの指標面は？
・株の買い時は？
について解説しています。
三菱UFJ(8306)【株の買い時は？】
三菱UFJ(8306)の買い時は
株価500円以下です！
それでは、順に詳細を深堀していきましょう！
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三菱UFJ(8306)【事業内容と業績推移は？】
三菱UFJ(8306)【事業内容】
事業内容は、銀行業になります。
近年、銀行業は不況です。対面の実店舗に代わって、便利で手数料が安い実店舗を持たないネット銀行が普及してきています。特に地方銀行は生き残りが一層厳しくなっています。
また銀行業の利益を圧迫する要因として低金利も大きく関係しています。
三菱UFJ(8306)【業績推移】
三菱UFJ(8306)の
業績推移を確認してみました。
| 年 | 経常利益(兆) | 純利益(兆) | 1株利益(円) |
| 2010 | 5.04 | 0.39 | 27.48 |
| 2011 | 4.53 | 0.58 | 41.20 |
| 2012 | 4.95 | 0.98 | 69.33 |
| 2013 | 4.76 | 0.85 | 60.22 |
| 2014 | 5.18 | 0.98 | 69.55 |
| 2015 | 5.64 | 1.03 | 73.22 |
| 2016 | 5.71 | 0.95 | 68.51 |
| 2017 | 5.98 | 0.93 | 68.28 |
| 2018 | 6.07 | 0.99 | 74.55 |
| 2019 | 6.70 | 0.87 | 66.91 |
| 2020 | 7.30 | 0.53 | 40.95 |
| 2021 | 6.03 | 0.78 | 60.50 |
| 2022 | 6.08 | 1.13 | 88.45 |
(IR BANKより抜粋)
三菱UFJ(8306)は
国内最大の民間金融グループです。
経常利益、純利益とも堅調です。また、しっかりと1株あたり利益も確保できており、2022年には大きく利益を伸ばしている点にも注目です。
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三菱UFJ(8306)【株価チャート、株価推移は？】
三菱UFJ(8306)の10年チャートで株価推移を確認してみました。
株価チャートを確認すると、株価は400円～900円のボックスになっています。
三菱UFJ(8306)【配当金、配当性向は？】
三菱UFJ(8306)の
配当金、配当性向を確認してみました。
【配当金と配当性向推移】
| 年 | １株配当(円) | 配当性向(%) |
| 2010 | 12 | – |
| 2011 | 12 | – |
| 2012 | 12 | – |
| 2013 | 13 | – |
| 2014 | 16 | – |
| 2015 | 18 | 24.6 |
| 2016 | 18 | 26.3 |
| 2017 | 18 | 26.4 |
| 2018 | 19 | 25.5 |
| 2019 | 22 | 32.9 |
| 2020 | 25 | 61.0 |
| 2021 | 25 | 41.3 |
| 2022(予) | 28 | 31.7 |
三菱UFJ(8306)は、10年以上、減配なし、増配傾向です。また会社公表の株主還元方針より今後の増配意欲を感じます！
株主還元方針
利益成長を通じた1株当たり配当金の安定的・持続的な増加を基本方針とし、2023年度までに配当性向40%への累進的な引き上げをめざす。
配当利回りは？
配当利回り5％程度で考察すると
・配当金30円/年の場合
⇒株価600円
・配当金40円/年の場合
⇒株価800円
配当利回り5％は、投資家に意識されるラインになります。
実際に株価が推移しているのも配当利回り4～5％程度です。
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三菱UFJ(8306)【財務状況は？】
三菱UFJ(8306)の
財務状況を確認してみました。
【財務状況】
| 年 | 純資産(兆) | 利益剰余金(兆) | 有利子負債(兆) |
| 2010 | 11.2994 | 4.4055 | 7.2197 |
| 2011 | 10.8144 | 4.7996 | 6.5403 |
| 2012 | 11.6757 | 5.6023 | 7.2037 |
| 2013 | 13.5196 | 6.2679 | 7.1634 |
| 2014 | 15.1128 | 7.0331 | 8.6392 |
| 2015 | 17.2875 | 7.8604 | 10.3213 |
| 2016 | 17.3867 | 8.5875 | 11.4828 |
| 2017 | 16.6583 | 9.2785 | 12.2009 |
| 2018 | 17.2950 | 10.0646 | 12.8882 |
| 2019 | 17.2616 | 10.6406 | 14.4960 |
| 2020 | 16.8557 | 10.8557 | 15.6268 |
| 2021 | 17.7162 | 11.2000 | 14.7188 |
| 2022 | 17.9882 | 11.9981 | 15.3658 |
(IR BANKより抜粋)
有利子負債が多いのは銀行業の特徴で、銀行業の場合は『有利子負債が多い＝経営難』ではありません。
利益剰余金が10兆円程度積み上がっており強固な財務状況と思います。銀行業界は、今後の生き残り競争が激化すると予想されますが、三菱UFJ(8306)は蓄えがしっかりあるので、強いのではないでしょうか。
三菱UFJ(8306)【PER、PBRの指標面は？】
三菱UFJ(8306)のPER、PBRを過去の推移から確認してみました。
PER：9～14程度
PBR：0.3～0.7程度
近年では銀行業の平均は、
PERは10以下
PBRは0.5以下
です。
三菱UFJ(8306)は、銀行株の代表と考えてもよいかもしれません。
三菱UFJ(8306)【株の買い時は？】
三菱UFJ(8306)は、銀行株の代表といってよいでしょう。投資家に意識されるのは配当利回り5％水準です。
配当金は、直近10年間、増配傾向で減配はありません。また利益剰余金が10兆円を超えており財務状況は強固です。また株主還元方針より増配に意欲的です。
三菱UFJ(8306)は、株価500円以下は買いでしょう。増配を続けることにより株価はジリジリ切り上げて推移するものと考えています。
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